Торговля на валютном рынке Форекс – это постоянный, непрерывный анализ. Нужно следить за экономическими новостями, текущими трендами и тенденциями на выбранной валютной паре или CFD. Кроме этого, если трейдер работает с помощью технического анализа, ему нужна торговая стратегия, которая отвечает текущему состоянию рынка и предпочтениям спекулянта. Нельзя забывать о рисках и управлении капиталом, частью которого является четкое понимание влияния объема сделки или форекс лота на конечный финансовый результат.
Успеха не будет, если трейдер не понимает, что такое лот, как его правильно рассчитать и сколько можно потратить на конкретную сделку, чтобы ее размер был оптимальным и эффективным. Тут все просто: если лот слишком маленький, прибыль будет незаметна на фоне размера депозита. Если же объем сделки слишком большой, велик риск быстро потерять вложенные средства.
Обсудим подробнее, как правильно рассчитать лот на валютном рынке, исходя из размера депозита и активности торговли спекулянта.
Что такое лот на Форекс
Прежде всего давайте разберемся, что означает фраза «открыл сделку по EURUSD одним лотом».
Форекс лот – это финансовая единица измерения, которая используется для обозначения количества валюты, купленной или проданной в ходе совершенной сделки. Таким образом, логично сделать вывод, что его размер может быть разным.
Стандартный размер равен 100 000 единиц базовой валюты. Это минимальный объем сделки на межбанковском рынке. Таким образом, когда трейдер открывает сделку Buy объемом 1 lot по паре EURUSD, это значит, что он покупает 100 000 евро за доллары США.
Не все частные трейдеры, да и часть фондов, могут позволить себе инвестировать в валюту такую сумму. Тем более, что 100 000 – это всего лишь одна сделка полным лотом. Поэтому современные брокеры используют инструменты, делающие Forex более доступным. В том числе, предоставляют возможность торговать с плечом и дробными лотами.
К примеру, на торговых платформах в FxPro клиент может открывать сделки размером от 0,01 лота с шагом 0,01. Можно также встретить мини-лоты, размер которых 10 000 единиц (0,1), и микро – 1000 единиц (0,01).
Форекс лот и его виды
Правильно подобрать объем сделки на валютном рынке – важная часть торговой тактики и плана управления рисками. Для этого нужно учесть ряд факторов, включая баланс имеющегося торгового счета, размер доступного или выбранного кредитного плеча, возможное количество одновременно открытых сделок согласно стратегии, а также того, будет ли лот одинаковым все время, или планируется, что он может меняться.
На розничном Forex существуют следующие виды лотов:
Стандартный
Стандартный лот (1 и более, с шагом 1) рассматривают для себя участники рынка, имеющие солидный начальный депозит. Большинство трейдеров такой объем для одной позиции не используют, особенно, если торгуют с небольшим плечом.
Есть рекомендация применять в одной сделке не более 3-5% от имеющихся на счете средств. Если 1 лот равен 100 000 единиц базовой валюты, то не сложно посчитать, что для нормальной работы понадобится от 2 000 000 до 3 000 000 у.е. Не все могут позволить себе такие инвестиции. Кредитное плечо, которое предоставляет форекс брокер, позволяет в десятки и сотни раз уменьшить эту сумму, тогда открытие позиции полным лотом становится более доступным.
Мини-лот
Мини-лот (0,1 с шагом 0,1) равен 10 000 базовых единиц. Это десятая доля стандартного объема и его чаще всего используют в торговле на депозите среднего размера (около 2000-3000$) с кредитным плечом от 1:100. В этом случае сохраняется необходимые пропорции риск-менеджмента.
Микро-лот
Такой форекс лот (0,01 с шагом 0,01) — один из самых распространенных и популярных для розничных спекулянтов. Его выбирают трейдеры, которые открывают небольшой счет на сотни долларов. Чаще всего они переходят к реальной торговле после тренировок на демо или же тестируют новую стратегию, не желая сильно рисковать. При использовании стандартного кредитного плеча торговля микро-лотом будет возможной и наиболее комфортной.
Как работает форекс лот
Чтобы понять, как объем сделки влияет на конечную прибыль, проще всего увидеть его в денежном выражении и рассчитать стоимость одного пункта с учетом лота. Сделать это несложно. Предположим, текущий курс пары EURUSD составляет 1.2345, то есть евро можно купить за 1.2345 долларов. Если трейдер держит депозит в евро, совершает сделку 0,1, то движение цены на один пункт будет стоить:
(1 PIP/Exchange Rate) * Lot Size = PIP Value
0,0001 / 1,2345 * 10 000 = 0.81 евро, где
- 0,0001 – это значение пункта, учитывая, сколько знаков после запятой в котировке
- 1,2345 – текущая котировка пары евро-доллар
- 10 000 – объем позиции
Если валюта депозита – доллары США, то расчет более не зависит от текущей котировки:
0,0001 * 10 000 = 1 доллар
Таким образом, меняя в формуле размер лота, можно рассчитывать влияние объема сделки на потенциальную прибыль на форекс в любых валютных парах.
Для расчета стоимости пункта в кросс-курсах потребуется знать также котировку базовой валюты к доллару.
Факторы, влияющие на выбор лота
Выбирая, каким лотом открывать сделку, важно учитывать ряд факторов, которые будут напрямую влиять на конечную прибыль и в целом на успех вашей торговли.
Во-первых, это имеющиеся на вашем торговом счете инвестиции. Чем больше размер депозита, тем больше есть возможностей для совершения сделок. Это понятно и на самом простом бытовом примере: на 1000 долларов можно купить 850 евро, а на 10 000 долларов уже 8 500. Аналогично и на Форекс – лот будет прямо коррелировать с количеством денег на счете.
Во-вторых, размер кредитного плеча. В целом, этот пункт является следствием первого, так как он просто кратно увеличивает размер начального депозита. Соответственно, чем выше рычаг, там более объемные сделки вы сможете совершать. Поэтому взять в расчет его нужно обязательно. Не забывайте, что пропорционально в этом случае увеличивается не только lot и прибыль, но и убыток. Поэтому внимательно ознакомьтесь с принципами маржинальной торговли на Forex.
В-третьих, нужно выбрать для себя приемлемый риск на одну сделку. Если торговая стратегия долгосрочная и не предполагает, что депозит загружен полностью, то можно ориентироваться на 5% на один ордер. Если же это скальпинг, такая активность сразу снижает процент риска и лот, так как в работе участвует множество сделок. Здесь берем в расчет количество одновременно открытых ордеров и делить допустимый процент риска на него.
В-четвертых, как продолжение прошлого пункта, размер предполагаемого стоп-лосса на одну позицию. Торговля без ограничения убытков грозит полной потерей депозита, поэтому хорошая стратегия указывает, где нужно поставить приказ SL. Количество пунктов этого защитного уровня распределяет нагрузку риска, поэтому с его помощью также можно влиять на объем сделки. Давайте посмотрим подробнее.
Пример расчета размера лота
Для того, чтобы наглядно увидеть влияние каждого из факторов на выбор объема позиции, предположим, что мы совершаем сделку на покупку EURUSD на уровне 1.1008 с риском в 5% на депозите в 1000$ и 300$. Стоп-лосс планируем устанавливать на уровне 100 пунктов. Нам нужно рассчитать максимально возможный форекс лот при заданных условиях. Для этого:
- Определяемся с допустимыми убытками в валюте депозита. Для этого сумму на счете умножаем на заложенный риск: 1000$ *5% = 50$ и 300$ *5% = 15$
- Смотрим, сколько в таком случае может стоить пункт. Для этого суммы из первого пункта делим на размер SL и получаем 50 / 100 = 0,5$ и 15 / 100 = 0.15$
- Для расчета лота используем следующую формулу:
Lot = Point Value x Exchange rate to dollar / Pips
Для депозита в 300$ максимальный размер лота составит:
Lot = 0.15 * 1.1008 / 0.0001 = 1651.2$ или 0,016 лота
Для депозита в 1000$ максимальный объем торговой сделки при заданных условиях будет:
Lot = 0.5 * 1.1008 / 0.0001 = 5504$ или 0.055 лота
Бывают случаи, когда расчетная цифра меньше возможного у брокера 0,01 лота. Тогда, чтобы не нарушить принципы риск-менеджмента, нужно будет уменьшить стоп-лосс или пополнить счет.
Заключение
Корректно подобрать рабочий форекс лот может каждый, если внимательно разберется, что это такое. Кроме того, можно воспользоваться различными калькуляторами и даже индикаторами, которые посчитают все быстро и за вас.
Игнорировать расчет объема сделки не стоит – вы видели сами, насколько сильно он влияет на итоговый результат торговли. Поэтому, выбрав для своей стратегии определенный допустимый размер риска на одну позицию, не отступайте от него. Дисциплина в трейдинге – один из самых весомых факторов успеха.
